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五军力量齐备QDII练兵 14家险商65.7亿美元获批

来源：中国证券报更新时间：2007-11-14

上周，华泰财险和平安集团被披露已拿到保监会“出海”批文，允许其通过购汇形式投资香港H股、红筹股。至此，我国境内市场共出现了银行、基金、券商、信托和保险五支QDII力量，前两者已有先遣部队奔赴海外，后三者尚在厉兵秣马。国家外汇管理局副局长李东荣在日前举办的“2007年中国合格境内机构投资者研讨会”上介绍，截至今年9月末，21家商业银行获得代客境外理财投资购汇额度161亿美元，5家基金公司获得境外投资额度195亿美元，14家保险公司获得额度65.7亿美元，已实际汇出投资金额108.6亿美元。银行先行一步银行是境内QDII业务的先行者——除了在所有金融机构中率先推出QDII产品外，其QDII产品的种类也是最多的。据不完全统计，2007年以来，各家银行至少发行了30只QDII产品，是2006年发行数量的3倍多。其中，发行数量最多的前三家银行是东亚、渣打和交行。由于5月11日银监会下发了《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》，将“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品以及BBB级以下证券”的规定调整为“不得投资于商品类衍生产品、对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券”，目前市场上主打的银行系QDII产品以投资海外基金及其衍生品、股票及其结构性产品的居多。兴业银行理财专家介绍，今年余下的时间里预计还将有8个左右的银行QDII产品面世赴港，规模可能达到2800亿元人民币。而银行系还想把已有的优势保持下去。有消息称，继5月份允许银行QDII产品投资港股之后，银监会正酝酿年内允许银行QDII投资全球所有成熟市场的股票，并且将把投资门槛从30万元降至10万元甚至5万元，以应对基金系QDII和直接投资港股所带来的竞争。基金后来居上在今年之前，基金公司发行QDII产品的只有一家，即作为基金公司QDII产品试点的华安基金管理公司去年发行了华安国际配置基金。今年6月20日，中国证监会公布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，允许基金管理公司、证券公司等为境内居民提供境外理财服务。随后，有10家基金公司陆续获得了经营QDII业务的资格。 9月份至今，QDII基金成为市场资金追逐的目标。南方、华夏、嘉实和上投摩根基金各发行了一只QDII产品，均首日售罄。在300亿元人民币(约40亿美元)的“标准身材”限制之下，各只基金比例配售“中签率”屡创新低。 9月12日发行的南方全球精选配置基金认购申请确认比例为61.97%；9月27日发行的华夏全球股票精选基金为47.65%；10月9日发行的嘉实海外中国股票基金为40.7%。到了10月15日上投摩根亚太优势基金发行，首日申购额竟达1163亿元人民币，中签率仅25.8%。除上述5家公司之外，海富通、华宝兴业、工银瑞信、长盛、汇添富、银华这6家公司也已获得该项业务资格，产品将不日推出。据了解，已推出的基金系QDII产品均以投资海外股票为主，有全球配置型的，也有区域配置型的。由于多只基金成立时间太短，目前还很难对其投资业绩作出评价。专业人士提醒投资者，QDII基金可能更适合作为长期资产配置的一部分，而非短期获取暴利的工具。此外，在所有的金融机构中，信托公司对QDII的态度显得最为“淡泊”。目前全国只有中信信托和上海国际信托取得了QDII业务资格，但还没有相关产品面市。

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