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保险投资部门最严控管令 自律规范上路

2019-01-08 14:29:41    来源:工商时报

想进保险公司投资部门,自己恐怕不能理财了。金融业最严格的投资人员控管机制,市场称的「南山条款」本月正式上路,未来各保险公司的股权交易人员、可以看见股权交易决策的相关人员,其国内股票或相关投资,必须事先取得所属公司核准,同时公司得要求查核其个人投资帐户。

金管会已核备产寿险公会的资产管理自律规范,除了直接交易下单的投资人员,其直属主管、风控人员、法遵或法务人员、公司高阶主管等,凡是可看见投资决策及部位者,都要纳管。另外申报及查询投资帐户上,除了上述人员,配偶、未成年子女及利用其他人名义交易的帐户,都要申报,且同意授权公司可以查询或本人要定期查询相关交易帐户,报交给公司,管理范围比投信只管基金经理人更宽,光是影响的投资人员就有300~500人以上。

虽然新规定仅是「自律规范」,若违反规定会先警告,接着是公会可处以5~20万元的罚款,但保险局表示,会要求各公司订入内稽内控管理,若有公司有管理疏失,保险局也会同步开罚,可罚60~1,200万元。

寿险公会表示,部分寿险公司已决定,若每月要申报投资部位极为繁琐,且可能遗漏,可能会在工作契约上直接要求投资部门人员「禁止买卖」自己工作会涉及的有价证券,有些公司已要求投资部门人员不得买卖台股及股权相关的商品。

南山人寿在2018年时爆出有投资部门经理,利用通讯软体LINE群组,推荐相关个股,且暗示这些股票南山人寿亦会买进等,类似投顾老师,虽然该名经理已离职,但保险局仍是要求保险业应对投资人员的投资行为进行管理。

自律规范中明订,各保险公司从事国内股权投资的相关人员应尽忠实诚信原则,有四大不可为,一是利用职务知悉的消息泄露给他人,或利用此消息买卖国内股票;二是利用保险资金为自己或他人利益,买进或卖出股票,或没有正常理由时,与公司的投资决策对作;三是公开或利用传播媒体对个股进行推介或预测未来价位;四是其他影响保险公司权益或经营的行为。

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