央行：根据国内经济形势和物价走势把握好政策力度和节奏

日前，央行发布2021年第三季度中国货币政策执行报告指出，下一步要继续综合施策，积极稳妥应对发达经济体货币政策调整。

一是稳健的货币政策要灵活精准、合理适度，以我为主，稳字当头，把握好政策力度和节奏，处理好经济发展和防范风险的关系，做好跨周期调节，维护经济大局总体平稳，增强经济发展韧性。完善货币供应调控机制，保持流动性合理充裕，增强信贷总量增长的稳定性，保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配，保持宏观杠杆率基本稳定。密切跟踪研判物价走势，稳定社会预期，努力保持物价水平总体稳定。

二是深化人民币汇率市场化改革，增强人民币汇率弹性，加强预期管理，完善跨境融资宏观审慎管理，引导市场主体坚持“风险中性”理念，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

三是不断深化金融双向开放，增强境内人民币资产吸引力。

银保监会：对存单质押银行承兑汇票业务纠纷正加紧调查

银保监会近日在答记者问时表示，近期，个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。目前，调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。

银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务，在便利企业支付结算、支持实体经济发展等方面发挥了积极作用。但一些商业银行的票据业务也出现了发展不规范、有章不循、内控失效等问题。各银行机构要不断提升内部控制水平，进一步规范银行承兑汇票业务管理，按照“了解你的客户”原则，严把业务准入标准，既要充分满足金融消费者的服务需求，又要避免给不法分子留下任何可乘之机，侵害商业银行及金融消费者合法权益。

银保监会：进一步建立健全保险公司非现场监管体系

为建立健全保险公司非现场监管体系，提高非现场监管的工作效率，银保监会制定了《保险公司非现场监管暂行办法（征求意见稿）》（下称《暂行办法》）。日前，向社会公开征求意见。

《暂行办法》总结保险公司非现场监管的工作经验，明确了保险公司非现场监管的职责分工，规范保险公司非现场监管的工作流程。

一是明确保险公司非现场监管的含义，以及开展非现场监管遵循的原则。

二是明确机构监管部门、功能和行为监管部门，以及派出机构在保险公司非现场监管中的职责分工，强调非现场监管应加强相关部门间的协调，实现非现场监管与其他监管手段和监管领域形成有力协同。

三是明确非现场监管工作流程和要求，包括非现场监管所需信息的收集来源、方式和要求；对保险公司法人机构和分支机构开展非现场监管评估的频次和工作要求；根据非现场监管评估结果可采取的监管措施，以及与现场检查、行政审批、监管法规和政策等监管工作的协同。

银保监会：调整险资投资债券信用评级要求等有关事项

为规范保险资金债券投资行为，防范资金运用风险，银保监会近日发布《关于调整保险资金投资债券信用评级要求等有关事项的通知》（下称《通知》），主要内容包括：

一是取消保险资金可投金融企业（公司）债券白名单要求以及外部信用评级要求；

二是根据保险机构信用风险管理能力和抗风险能力，分类设置可投非金融企业（公司）债券最低外部信用评级要求；

三是明确保险公司投资BBB级（含）以下债券的集中度要求；

四是明确保险公司投资债券的大类比例核算；

五是要求保险机构切实履行主体责任，完善内部评级，审慎开展投资。

证监会：进一步规范保荐人对境内拟发行股票的尽职调查工作

为适应注册制改革发展需要，进一步规范和指导保荐人对境内拟发行股票、可转换债券或存托凭证的公司的尽职调查工作，提高保荐人尽职调查工作和信息披露质量，证监会日前就《保荐人尽职调查工作准则》公开征求意见。征求意见稿共十一章八十七条，主要修订内容如下：

一是更好地贯彻注册制以信息披露为核心的理念和在尽职调查工作中落实注册制的基本要求；

二是对原《保荐人尽职调查工作准则》中未涉及的一些尽职调查事项进行了补充；

三是将保荐人“荐”的职责提到更重要位置，充分发挥其在投资价值判断方面的前瞻性作用；

四是明确保荐人对其他证券服务机构出具专业意见的内容，在评估其相关工作充分、可靠的基础上可以合理信赖，但应进一步核查验证，同时明确了保荐人应合理使用第三方外聘机构，不得将法定职责予以外包，保荐人依法应当承担的责任不因聘请第三方而减轻或免除。

证监会：进一步规范证券发行保荐业务

为适应注册制改革发展需要，进一步规范证券发行保荐业务，指导保荐机构建立健全工作底稿制度，提高保荐机构尽职调查工作质量，证监会日前就修订《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》公开征求意见。征求意见稿共十五条，主要修订内容如下：

一是增加对其他证券服务机构专业意见的相关复核资料；

二是增加内核阶段工作底稿要求；

三是增加分析验证过程的相关底稿。

证监会指出，修订后的《底稿指引》是对保荐机构从事证券发行上市保荐业务时编制工作底稿的一般要求，为提高可操作性和灵活性，底稿目录具体内容由自律规则予以规定。

关键词： 11月22日 金融要闻