百万圆桌会议，简称MDRT，至今已有90余年历史，会员超过6.5万名，遍布世界70个国家和地区500多家公司。其会员资格被公认为全球寿险与金融服务业的卓越标准，也成为中国庞大寿险营销队伍的心之所。

近日，2022年度百万圆桌执行委员会会长Randy Scritchfield在接受《国际金融报》记者采访时透露，MDRT在中国的历史可追溯到1998年首个会员的加入。截至今年年初，中国有约13200多名会员，参会人数跃居世界第二。

他表示，中国一直并将继续在未来保持在MDRT内的战略地位，为中国不断发展的百万圆桌社群提供最大价值，拓宽中国金融服务行业。

“鉴于中国保险业的巨大潜力，MDRT期待与中国的保险监管机构合作，培养中国的金融服务人才。”百万圆桌会员交流委员会中国区南区主席冯靖贻补充称。

中国会员达1.32万名

据Randy Scritchfield介绍，MDRT在中国的历史可以追溯到1998年的第一位中国会员。尤其是近十年来，MDRT的中国会员规模以数十倍速度增长。截至今年年初，MDRT拥有13200多名中国会员。“像他们在世界各地的同事一样，MDRT的中国会员被定义为永远追求进步，致力于提供卓越的客户服务，并遵守严格的道德准则。”

Randy Scritchfield表示，MDRT对中国会员在新冠疫情大流行的严酷条件下继续致力于成长和进步印象深刻。并将MDRT在中国的发展部分归功于其为会员提供的强大资源。

他提到，通过MDRT网站、MDRT微信、MDRT网络研讨会等MDRT会员资源，MDRT已经并将继续为会员提供更大的支持，帮助他们驾驭不断变化的趋势、不断更新的法规和中国金融服务领域的增长。中国会员也能够通过向这些平台贡献内容，与当地和全球同行分享他们自己的专业知识。

“对于金融顾问来说，像MDRT这样的支持性社区，对于有效驾驭我们今天所处的世界，比以往任何时候都更加重要。”Randy Scritchfield称，由于MDRT的成员遍布世界各地，面临着各种各样的问题，有招募代理人的困难，有顺应法律法规的挑战，还有如何利用科技手段的难题等。“这就是MDRT社区所拥有的集体力量适用的地方，顾问们可以接入各种MDRT网络机会和资源，以帮助他们设定和实现他们的目标。”

作为一名会籍15年的会员，冯靖贻把MDRT比作是一盏明灯，在工作和生活上给予她目标，指引着她前进的方向。她还说，MDRT为中国会员提供了一个良好的成长平台，可以和全世界专业的寿险营销员相互交流，不断提升和规范专业素养，全人理念贯穿人生，平衡家庭、健康、教育、事业、服务、财务、精神等方方面面，引领大家成功的同时也给社会作出贡献，帮助他人，在精神层面不断成长。

拓宽中国金融服务行业

Randy Scritchfield还分享了MDRT对中国的策略，以及未来对中国区的布局规划。

他坚定表示，中国一直并将继续在未来保持在MDRT内的战略地位。MDRT致力于通过本地化会员福利和举措最大限度地促进中国会员在职业和个人上的成功，为中国不断发展的百万圆桌社群提供最大价值，拓宽中国金融服务行业。

记者了解到，MDRT于2020年底落户上海，开设中国第一个办事处，以加强对中国会员一直以来的支持，推动中国金融服务业的持续增长。

受访者供图

“MDRT为其迄今为止在中国取得的成就感到自豪，这些成就来自于与中国公司和顾问的合作。很幸运与中国公司建立了强有力的伙伴关系，我们在帮助他们的代理成长方面看到了巨大的成果。”Randy Scritchfield说，未来，还将继续加强对中国公司的帮助和增值，以助力公司和会员达到新的高度。

冯靖贻补充指出，鉴于中国保险业的巨大潜力，MDRT期待与中国的保险监管机构合作，培养中国的金融服务人才。

值得一提的是，在全球新冠疫情期间，MDRT推出“业绩行动计划”，为2019年和2020年会员免除2021年的业绩要求；对于2019年以前的会员或首次申请者，MDRT则调整了2021年的业绩要求。

“这个计划旨在帮助会员从2020年的动荡事件和今年新冠疫情的持续影响中恢复过来，继续提供最优质的客户服务，并保留获得MDRT会员权益的机会，包括会员聚会、在线教育资源、学习小组等。”Randy Scritchfield透露，业绩行动计划调整后的标准将延长到2022年，以确保世界各地的成员能够保持他们的职业进展，并减轻当前和未来成员重新申请的负担。2022年入会季将持续到明年3月底。

维护客户最佳利益

近两年来，中国保险业处于高质量转型阶段，以平安为代表的头部险企纷纷向专业化、职业化、精英化转型。以大家、信泰为代表的中小险企则开始试水独立个人保险代理人模式。MDRT能否助力中国保险机构高质量转型？

在Randy Scritchfield看来，作为理财顾问和保险代理人，必备的能力之一就是要随时关注监管变化，尤其是像这样的重大政策变化。这些变化可能会给行业运作方式以及客户期望带来重大变化。中国的MDRT会员可以通过当地的MDRT学习小组和上海代表处与他们的同行联系，了解他们在建立独立的个人保险代理人制度时有哪些选择，同时维护客户的最佳利益。

比如MDRT网站包含许多有关的内容，包括新法规对会员业务实践可能产生的影响，以及保险代理人如何为了客户的利益，提供符合道德规范的建议，以便客户做出最好的选择。

冯靖贻认为，虽然独立个人保险代理人制度的建立将是循序渐进的，但希望走这条路的保险代理人必须具备更加严格的职业操守和专业性。这意味着独立保险代理人将需要确保他们有适当的技能来建立和保持与客户的信任。

这些技能包括技术知识和情商。独立保险代理人必须向他们的客户证明，他们了解如何有效地使用技术，同时保持真正的、人性化的联系。此外，独立保险代理人不能依靠大型保险公司来告知他们监管方面的变化，因此他们必须建立个人的做法，使自己保持最新的状态。最后，独立保险代理人必须对客户和潜在客户透明，说明他们如何将客户的最佳利益放在首位。这将使代理人、客户关系中的信任基础得以发展。

关键词： 专访百万圆桌执行委员会会长：中国会员增至1 32万名，将