8月23日，大家人寿、国际信托与资产规划学会(The Society of Trust and Estate Practitioners，以下简称“STEP”)与普益标准在北京举行战略合作发布会。未来3年，STEP将为大家人寿独立代理人提供专业培训，培育300位“高知、高能、高产”保险金信托专家。这是STEP首次与国内保险公司合作，标志着大家人寿独立代理人向专业化、职业化再迈进一步。

保险金信托是指委托人为保护、传承和管理财富，将人身保险合同的相关权利及对应的利益和资金等作为信托财产，按保险约定直接将相应资金划付至对应信托专户。2021年以来，高净值人群保险金信托需求大幅增长，对保险代理人提出不小挑战。

STEP是家族信托和财富传承规划领域的全球性组织，权威性得到多国政府和国际组织广泛认可，目前在104个国家及地区拥有分支机构110家，有注册会员超过2.2万名。2022年5月，北京市金融监管局会同人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，明确提出探索引入STEP等知名财富管理行业认证体系，打造具有国际竞争力的财富管理从业人员队伍。

根据协议，STEP在中国大陆地区的独家代理机构普益标准将为大家人寿独立代理人学员提供为期6个月的线下培训及考试。经层层选拔，大家人寿首批40位独立代理人将参与此次培训，结训学员可推荐为全球认证的STEP会员，为更多有需求的客户提供保险金信托服务，弥补国内保险行业在信托领域专业认证的空白。

大家人寿总经理郁华表示，大家人寿在商业模式探索、业务创新、管理机制等方面充分发挥后发优势，将抓住市场机遇，开拓高端客户市场，走差异化竞争和专业化发展之路。

“保险金信托作为一种家族财富管理工具，已非常成熟。”大家人寿个险总监王刚指出，服务高净值客户的保险代理人，在精通保险产品的同时需要学习掌握信托、法律、税务以及资产配置的基本知识原理和应用。目前，大家人寿已有保险金信托业务实现落地。

大家人寿启动独立代理人模式以来，着力破除组织层级，坚定建设“专业化、职业化、数字化”代理人队伍。2022年1月推出面向高素质新人的“星河计划”， 通过校企合作开展“三年五证”(三年考取健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师、私人财富管理师和金融资产管理师五个证)专业资质认证。本次合作是大家人寿面向绩优代理人及MDRT(百万圆桌论坛会员)、为满足差异化客户需求推出的又一专业提升培训。(谭乐之)

关键词： 大家人寿 国内保险公司 独立代理人 保险金信托业务