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银监保监风险监测组进驻成都农商行 事关股东安邦

2018-03-15 11:51:07    来源: 北京青年报|0

国务院机构改革方案公布。根据这一方案,中国将不再保留银监会、保监会,而组建“中国银行(4.160,-0.01,-0.24%)保险监督管理委员会”,简称中国银保监。

数位消息人士告诉记者,就在这同一天里,以43岁的四川省银监局副局长李国荣为首,来自银监、保监以及平安银行(11.720,-0.20,-1.68%)等部门和机构的人员组成的“风险监测组”,也正式进驻了成都农村商业银行股份有限公司(下称,成都农商行),并将履行参与该行重大决策等工作职责。

成都农商行是安邦保险集团股份有限公司(下称,安邦集团)的最重要子公司之一。2018年2月23日,中国保监会宣布,因为安邦集团原董事长、总经理吴小晖涉嫌经济犯罪,被提起公诉,鉴于安邦集团存在违反保险法规定的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,为保持安邦集团照常经营,保护保险消费者合法权益,依照《中华人民共和国保险法》第144条规定,中国保监会决定对安邦集团实施接管。

保监会发展改革部主任何肖锋,是“安邦保险集团股份有限公司接管工作组”的组长。上述人士介绍,在2018年3月13日,何肖锋也随同“风险监测组”,来到了位于四川成都的成都农商行总部。

实际上,就经济观察报记者长期关注所知,自2017年以来,尤其在当年6月吴小晖案发之后,这家资产规模曾经一度高居全国农商行第一位的银行,就面临着行长辞职、拟任行长任职资格长期未获中国银监会批准、资产规模缩水、控股权何去何从等诸多难题。

争议之中 安邦“蛇吞象”

成都农商行,原为成都市农村信用社,2009年12月,改制并更为现名。

起初,成都农商行注册资本58.98亿元。其中,股东里属于成都市国有资本系统的5家公司,共持股30.99%。成都市政府对该行相对控股。

截至2010年年底,成都农商行资产总额约为1603亿元,各项存款余额1315亿元,各项贷款余额826亿元。

在资产之外,成都农商行还拥有“成都地区数量最多、覆盖最广的营业网点”;同时,资产状况优良、存款稳定,“农户的存款,虽然单个数额不大,但总体而言,存款稳定、可靠,这在银行业里是很难得的。”

一位该行的前管理层人士曾这样向经济观察报记者介绍。

然而,也就在2010年年底,安邦财产保险股份有限公司(下称,安邦财险)等投资者,以1.6元/股的价格,入主成都农商行,直接占股35%,成为第一大股东。

彼时的安邦财险,注册资本只有51亿元,总资产256.74亿元,全年营业收入73.83亿元,净利润5.08亿元。即使就是在当时的保险行业里,也是“不起眼的小角色”。由它来并购资产规模超过其5倍的成都农商行,这是一出不折不扣的“蛇吞象”游戏。

这一交易在事前事后,即充满了争议。

“我们不少人反对将控股权出让。为此,我还被跟踪、恐吓过,我的办公室也被强行撬开过。”一位该行的原高管对经济观察报记者回忆。

2011年11月,中国银监会批复同意了成都农商行的这一交易。同年11月11日,增资、验资工作,全面完成,公司章程亦修订完毕。至此,安邦对成都农商行的“蛇吞象”,尘埃落定。

而就在上述工作完成的前一天,即2011年11月10日,成都市主要领导更迭,时任市委书记李春城正式离任。

该市市委一位官员曾对经济观察报记者回忆,接替李春城的成都市委主要领导,至少两次在会议上,对安邦收购农商行的这一交易,表示严重不满,并称这桩上千亿元的国有资产买卖,“(当初)都没有上市委常委会讨论”。

亦有知情人士指控,安邦为了获得成都农商行的控股权,还与成都市几位官员,进行了“不名誉”的利益交换。

自2012年至2015年,多位成都市的重要官员因涉嫌贪腐落马。这其中就包括时任成都市委书记李春城、时任成都市常务副市长孙平,成都农商行原第一大股东、时任成都投资集团董事长吴忠耘等人。

不过迄今为止,上述官员涉案的司法文书,一直没有对外公布。

规模倍增 成为安邦的“资金池”、“安全垫”

入主成都农商行之后,安邦并不满足于35%的控股比例,其透过控制的其他公司,不断买入成都农商行的股份。

至2016年年底,除安邦财险之外,成都农商行的前十大股东中,还有持股4.88%的上海文俊投资有限公司,持股1.96%的浙江国恒实业有限公司,持股1.79%的北京涛力投资管理有限公司,在穿透层层股权架构之后,也实际上属于“安邦系”掌控的公司。

因此,“安邦系”至少持有成都农商行43.63%的股份,远远超过其他股东。

在管理层,董事陈萍、赵虹、李军、姚大锋、张晔、李剑飞、姜昧军,以及独立董事胡祖六等人,均来自安邦或由安邦推举,在15人董事会里,超过“半壁江山。”

同时,包括董事长、副董事长、行长、常务副行长等诸多高管,均为安邦所包揽。“总行各重要二级部门的主要负责人,也基本来自安邦。甚至,不少保安也是安邦从北京调过来的。”一位该行的人士告诉经济观察报记者。

对于安邦而言,控股成都农商行的意义不仅仅是收获了一张银行牌照,更是“迅速做大了自身资产规模”,以及拥有了一个“资金池”、“安全垫”。

有安邦集团内部人士曾向经济观察报记者介绍,收购成都农商行之前,安邦财险的总资产只有大概300亿元,加上和谐健康、安邦人寿等其他“安邦系”的公司,也就在500亿元左右。但收购成都农商行,并将资产“合并报表”后,安邦集团的总资产一举突破了2000亿元。

“这是质的飞跃。总资产的增加,不仅意味着安邦整体实力的增加,而且根据保监会的规定,安邦被允许花出更多的钱,去进行更多的投资扩张。”该人士解释。

中国保监会在2010年出台并实施的《保险资金运用管理暂行办法》,对于保险资金的投资方向及额度,有非常明确且严格的限定,其中最重要的标准之一,就是“上季末总资产”。

安邦集团亦将旗下各保险公司的保费收入,存入成都农商行,“安邦在成都农商行的保险存款,规模超过了千亿元。一方面,这有助于成都农商行的规模迅速做大;另外一方面,“原本应被严格监管的保费收入,存入自家银行之后,一定意义上成了可以自行支配、决定去向的自由资金。因此,对于整个安邦集团来说,成都农商行是‘资金池’、“安全垫”。”一位安邦集团的内部管理层人士对经济观察报记者介绍。

自安邦入主之后,成都农商行也的确迅猛发展,甚至一度总资产在全国农商行中排名第一。

至2016年年底,成都农商行资产总额超过6731.49亿元,是2010年时的4倍有余。资产规模,位居重庆、北京、上海之后,在全国农商行系统中排名第四。其存款余额,则为4163.90 亿元,贷款余额2007.23亿元,净利润 43.77亿元。

变故丛生 何去何从

进入2017年以来,成都农商行变故丛生。

年初,时年53岁的董事、行长李军“挂冠而去”。

“他不仅是离开了成都农商行,也离开了‘安邦’,据说是去海外游学了”,一位安邦集团人士对经济观察报记者表示。

不过记者暂无法联系到李军,对此予以回应。

李军离开之后,时年49岁的董事、常务副行长李剑飞,实际接管了他的职务。在成都农商行的2016年报里,是这样表述:

“报告期内,本行李军行长授权李剑飞常务副行长在董事会对行长的授权范围内,全面管理和主持本行的各项经营管理工作。”

但迄至2018年3月14日,中国银监会仍然没有核准李剑飞的行长任职资格。

2017年4月,时任董事、党委副书记黄明,辞去成都农商行的职务。

生于1972年的黄明,在进入成都农商行之前,曾任成都市政府办公厅副主任,也是时任成都市市长葛红林的身边工作人员。

离任之后的黄明,担任了成都创投世豪投资管理有限公司的董事、总经理职务,还当选为上市公司常州天晟新材(6.270,0.03,0.48%)料股份有限公司(300169.SZ)的独立董事。

时任成都农商行副行长王万峰,也在此前后离任,2017年5月22日,四川蓝光发展(10.040,-0.10,-0.99%)股份有限公司(600466.SH),聘任其为常务副总裁。

2017年6月,吴小晖被带走调查。随后,包括保监、公安等部门在内,有两个工作组,进驻安邦集团,“一个工作组,占一层楼”。部分工作人员,也在随后不久,对成都农商行的账目进行了清点排查,“重点之一,就是查清安邦系的保险资金,在成都农商行的存款情况”。

“整个安邦在成都农商行的存款,达到了1600亿元左右。”一位了解内情的人士告诉经济观察报记者。

这位人士也介绍,截至2017年年底,受安邦集团及吴小晖被调查等因素影响,成都农商行的总资产规模,有不小的缩水。

同样在2017年下半年,成都市委组织部,向其并不控股的成都农商行

关键词: 安邦 成都 股东

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