近日，人行南昌中支连发4张罚单剑指华夏人寿保险股份有限公司江西分公司、东方证券股份有限公司南昌绿茵路证券营业部、瑞达期货股份有限公司南昌营业部、汇明商务服务有限公司等四家违反《反洗钱法》。

“反洗钱”从今年7月以来就受到了空前关注。业内人士分析认为，今年关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件不断出炉，金融机构不要心存侥幸，应引以为戒。

4家领罚涵盖保险、证券、期货、支付机构等业态

中国江西网财经记者注意到，此番领罚的机构涵盖多种业态，包括保险、证券、期货、支付机构等。

罚单信息显示，2016年1月1日至2016年12月31日期间，华夏人寿保险股份有限公司江西分公司未按照规定履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国 反洗钱法》第三十二条第一款第(一)、(三)项，对单位处以人民币36万元罚款，并对1名相关责任人员处以人民币1.2万元罚款

此 外，2016年1月1日至2016年12月31日期间，东方证券股份有限公司南昌绿茵路证券营业部未按照规定履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱 法》第三十二条第一款第(一)、(三)项，对单位处以人民币36万元罚款，并对1名相关责任人员处以人民币1.2万元罚款;2016年1月1日至2016 年12月31日期间，瑞达期货股份有限公司南昌营业部未按照规定履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)、(三)项，对 单位处以人民币36万元罚款，并对1名相关责任人员处以人民币1.2万元罚款;2016年1月1日至2016年12月31日期间，汇明商务服务有限公司未 按照规定履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)、(二)、(三)项，对单位处以人民币90万元罚款，并对1名相关责任 人员处以人民币3万元罚款。

业内人士分析认为，现在已经临近2019年，监管机构却将2016年出现的问题提出来，这说明了强监管的力度不会因时间长而降低。

支付机构汇明商务领到“最大”罚单

汇明商务服务有限公司则是领罚的4家中收到罚单金额最大者。从违法行为类型中不难看出，汇明商务比之其它3家更多出了一条，即“未按照规定保存客户身份资料及交易记录”。

据悉，《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;

(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

(五)违反保密规定，泄露有关信息的;

(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

工商信息显示，汇明商务成立于2011年6月10日，注册资本为1.018亿元人民币，是上海汽车工业销售有限公司的全资控股子公司，而上海汽车工业销 售有限公司则由上汽集团100%控股。据企查查信息显示，2015年汇明商务被上汽集团收购，此后夏军成为了新的法人代表。

反洗钱“扎紧篱笆”

业内人士分析认为，今年关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件不断出炉，显示反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。

据悉，央行于今年7月连续发布了4份相关文件，要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作。

10月26日，银保监会起草了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(征求意见稿)》，要求银行业金融机构应按规定建立健全和执行客户身份识别制 度，遵循“了解你的客户”的原则，确保当前进行的交易符合银行业金融机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。

在制度体系完善的同时，监管部门处罚力度也不断加大。今年7月，人民银行一口气开出5张反洗钱罚单，处罚交通银行、平安银行、浦发银行、银河证券以及中国人寿等5家金融机构，处罚额合计780万元。这是人民银行首次对金融机构总部进行处罚。

央行数据披露，2017年，人民银行全系统共组织实施了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元，比2016年增长106%。

关键词：