想进保险公司投资部门，自己恐怕不能理财了。金融业最严格的投资人员控管机制，市场称的「南山条款」本月正式上路，未来各保险公司的股权交易人员、可以看见股权交易决策的相关人员，其国内股票或相关投资，必须事先取得所属公司核准，同时公司得要求查核其个人投资帐户。

金管会已核备产寿险公会的资产管理自律规范，除了直接交易下单的投资人员，其直属主管、风控人员、法遵或法务人员、公司高阶主管等，凡是可看见投资决策及部位者，都要纳管。另外申报及查询投资帐户上，除了上述人员，配偶、未成年子女及利用其他人名义交易的帐户，都要申报，且同意授权公司可以查询或本人要定期查询相关交易帐户，报交给公司，管理范围比投信只管基金经理人更宽，光是影响的投资人员就有300～500人以上。

虽然新规定仅是「自律规范」，若违反规定会先警告，接着是公会可处以5～20万元的罚款，但保险局表示，会要求各公司订入内稽内控管理，若有公司有管理疏失，保险局也会同步开罚，可罚60～1,200万元。

寿险公会表示，部分寿险公司已决定，若每月要申报投资部位极为繁琐，且可能遗漏，可能会在工作契约上直接要求投资部门人员「禁止买卖」自己工作会涉及的有价证券，有些公司已要求投资部门人员不得买卖台股及股权相关的商品。

南山人寿在2018年时爆出有投资部门经理，利用通讯软体LINE群组，推荐相关个股，且暗示这些股票南山人寿亦会买进等，类似投顾老师，虽然该名经理已离职，但保险局仍是要求保险业应对投资人员的投资行为进行管理。

自律规范中明订，各保险公司从事国内股权投资的相关人员应尽忠实诚信原则，有四大不可为，一是利用职务知悉的消息泄露给他人，或利用此消息买卖国内股票;二是利用保险资金为自己或他人利益，买进或卖出股票，或没有正常理由时，与公司的投资决策对作;三是公开或利用传播媒体对个股进行推介或预测未来价位;四是其他影响保险公司权益或经营的行为。

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