在寿险业的大变革之中，保险代理人的职业化、专业化、精英化进程已经开启。

日前发布的上市险企半年报显示，今年上半年，保险代理人数量降幅接近20%。无论是从监管要求、行业发展还是客户需求来看，代理人的精英化转型都迫在眉睫。

作为精英化转型的先行者，泰康健康财富规划师(HWP)2018年扬帆起航，成为保险代理人转型的行业蓝本。历经3年的发展，HWP项目吸引众多优秀人才加盟，其中不乏从其他金融行业和医药、健康等领域跨行业转型的高素质、高学历、高收入精英人士。

专业化培训助力HWP成为健康财富管理专家

9月14-17日，泰康人寿HWP-ETA(泰康精英财富学院)嘉年华在北京举行，来自全国的40多名健康财富规划师(HWP)参加此次沉浸式学习体验之旅。本次ETA嘉年华走进泰康资产、中伦律所、毕马威会计师事务所、泰康集团大厦和嘉德，培育HWP的金融思维及高雅气质，助力HWP成为客户身边的财富管理专家。

ETA精英财富学院不仅传授系统的财富管理知识，更重视培养HWP与高净值客户群体有效沟通的专业能力。围绕“四商一质”(资商、法商、税商、企商、雅质)，充实HWP的金融知识储备，打造内在高雅气质，内外兼修，挖掘高净值人群的深层次需求，提升HWP的财务分析与资产配置能力。

泰康HWP旨在提供一站式养老、健康和财富管理服务，服务客户全生命周期、全财富周期。在泰康保险集团创始人、董事长兼CEO陈东升的构想下，健康财富规划师是和律师、医生、会计师同等级的高尚职业。

这对HWP的专业能力提出很高的要求。经历3年的发展，泰康HWP专属培训体系初具雏形，通过保险顾问培训、全科医生学院、精英财富学院、体验式培训、荣誉资质认证培训，五位一体，搭建健康和财富领域顶尖培训体系，让HWP成为客户身边的“全科医生”和“财富管家”，打造金融行业的顶级标杆。

培训赋能，泰康HWP结合寿险、金融和实体服务，实现了从传统保险产品的销售者向高净值客户健康和财富管理规划者的转变。基于大健康生态，得以提供一站式养老、健康和财富管理服务的泰康HWP，成为跨越医养健康和财富管理学科、拥有国家认证的专业人才。

长寿时代呼唤健康财富规划师

今年正值25周年，泰康打造医养康宁大健康生态体系，正在以持续稳健的高质量发展回馈着客户、员工和社会。泰康已连续四年进入世界500强，在2021年《财富》世界500强排行榜中，泰康以354.756亿美元的营业收入，位列榜单第343名，较去年大幅跃升81位。泰康人寿2021年上半年保费收入984亿元，同比增长9.7%，领跑头部寿险企业。

从保险行业转型发展的周期来看，泰康率先嗅到长寿时代的机遇，并前瞻性地进行布局。在支付端创新推出了“幸福有约”保险计划，实现了虚拟保险与实体医养服务的链接。在服务端，作为国内最早布局养老产业的保险企业，泰康养老社区实现全国24城布局7城运营，全国布局5大医学中心，在国内率先构建起大健康产业生态体系。

HWP作为一项全新的职业，既成为链接支付端与服务端的重要纽带;同时支付和服务的两端赋能，也成为泰康给予HWP队伍最长期、稳定和坚实的硬核支持。作为我国保险机构链接到医养康宁生态体系的创造者，泰康保险十余年的潜心投入已经形成中期难以复制的先发优势，成为HWP最有利的信用背书。

“人类社会面临着长寿时代来临的挑战，泰康的解决方案就是打造长寿、健康、富足三个闭环”，陈东升不止一次、不止一地频频强调，打造这三个闭环的核心，就是打造一支以HWP为核心的高绩优销售队伍。目前，这支队伍的雏形已经奠定，并在快速的成长和成熟之中。

泰康人寿在这支精英队伍的打造和培养中的投入，也是前所未有的。泰康人寿针对HWP建立了完善的发展路径和晋升通道。HWP拥有六大专属特权，尽享公司顶配资源：制度保障的专属基本法;高额的专属财务支持;助力发展的专属培训;专属奖学金;三位一体专属职场;最高规格的专属特权。

从个人绩优到绩优团队，实现人生的二次飞跃;成为保险企业家，把事业变成家业，实现世代传承，在泰康给予的平台之上，HWP坚实、顺畅的个人和团队成长路径显现。从保险代理人到大健康创业者，HWP的内涵已经超越一份职业，成为一份值得一生为之奋斗的事业。

关键词： 泰康人寿 健康财富管理 金融知识储备 资产配置