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银保监会:银行保险机构要进一步提高对制造业重要性的认识

2021-04-30 14:35:18    来源:中国银行保险报

4月25日,银保监会向各银行保险机构下发通知,部署2021年制造业金融服务工作,主要包括加大制造业金融支持力度、优化金融服务制造业的工作机制、加强制造业企业精准纾困和风险化解等三个方面。

加大制造业金融支持力度方面,银保监会要求:一是加大制造业信贷投放,强化重点领域金融服务。鼓励银行机构制定“十四五”时期支持制造业高质量发展规划。增加制造业信贷资源配置,落实2021年政府工作报告要求,提高制造业贷款比重。发挥信贷资金拉动作用,带动社会资本扩大制造业设备更新和技术改造投资。发展绿色信贷,支持制造业绿色低碳发展,促进绿色低碳技术推广应用,助力实现碳达峰、碳中和目标。加大对先进制造业、战略性新兴产业和产业链供应链自主可控的资金支持,推动全产业链优化升级和关键核心技术攻关。加强外贸领域制造业企业信贷服务,支持国内国际双循环。全国性商业银行要发挥带头作用,更好满足制造业的信贷需求。政策性银行要立足职能定位,充分发挥政策性金融对制造业的支持作用。

二是加强产品和服务创新,提高制造业金融供给质量。健全多元化金融服务,统筹运用信贷、债券融资、融资租赁等多种方式,增强综合化、个性化服务制造业能力。加强行业研究和金融创新,开发符合制造业特点和需求的金融产品,提高制造业企业金融服务获得感。推动知识产权等无形资产质押融资业务发展,加大支持制造业科技创新力度,促进制造业向高端化、数字化、智能化转型,推动先进制造业同现代服务业深度融合。鼓励北上广深地区银行保险机构先行先试,探索有效支持制造业科技创新的方式和举措。

三是优化信贷结构,增加制造业中长期贷款和信用贷款。紧密结合制造业生产经营周期,合理确定融资期限,增加制造业中长期贷款投放。提前主动对接制造业小微企业续贷需求,降低企业贷款周转成本。增加制造业信用贷款投放,坚持审核第一还款来源,把主业突出、经营稳健、订单充足和用水用电正常作为授信重要考虑因素。深化金融科技运用,加强金融信用信息与公共信用信息的共享整合,缓解银企信息不对称问题。规范发展供应链金融,以核心企业与上下游企业的信息流、资金流、物资流为基础形成有效信用信息,加大供应链上下游小微企业信用贷款支持力度。

四是落实好延期还本付息政策,继续帮助小微企业渡过难关。鼓励银行机构与企业自主协商,对制造业普惠小微企业贷款适当延期。切实防范政策执行中的道德风险和金融风险,加强贷款用途监控,确保资金投向真实合规。加强对延期还本付息贷款质量的跟踪监测和分析研判,前瞻性做好政策退出后的应对方案。

五是加强保险资金支持,提升制造业企业风险保障水平。鼓励保险资金通过市场化方式投资产业基金,加大对先进制造业、战略性新兴产业的支持力度。支持保险资金在风险可控的前提下,通过投资企业股权、债券、基金、资产支持计划等形式,为制造业企业提供资金支持。持续推进首台(套)重大技术装备保险和新材料首批次应用保险补偿机制试点,支持制造业高质量发展。保险公司要完善费率调节机制,简化承保手续,提高保险理赔效

银保监会要求优化金融服务制造业的工作机制,具体包括积极向制造业让利,完善差异化信贷政策;健全内部绩效考核机制,提高“敢贷”“愿贷”积极性;推广联合授信机制,优化企业债务结构;强化银保政合作,协同加强全面风险管理。

银保监会要求加强制造业精准纾困和风险化解,具体方式包括有序开展市场化、法治化债转股,促进改善制造业企业公司治理;有效发挥债委会职能,增强一致行动能力;加大不良处置力度,盘活信贷资源。

银保监会强调,银行保险机构要进一步提高对制造业重要性的认识,全面提升金融服务制造业高质量发展质效。金融监管部门要支持中小银行拓宽资本补充渠道,提高服务制造业中小企业能力。各银保监局要因地制宜,制定辖内银行保险机构支持制造业措施。各级监管部门要加强监管督导,对支持制造业情况较好的银行保险机构给予正向激励。

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