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11月17日，2022第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛在上海举办。

就反洗钱工作如何更好赋能国家金融安全问题，中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均表示，金融安全是国家安全的重要组成部分，威胁国家金融安全的主要因素包括过度负债、债务违约、违规关联交易和利益输送、洗钱恐怖融资及各类犯罪活动等。对威胁国家金融安全的各种风险隐患要做到未雨绸缪，准确预判，有效防范，关键是加强异常资金监测分析，及时关注异常资金的轨迹。

苟文均介绍，反洗钱监测中心就是发现和追踪异常资金流动，维护金融安全的有效工具。提高资金监测分析效率需要高效运行的反洗钱基础设施做支撑。

2021年，国家反洗钱系统被列为国家关键信息基础设施。苟文均表示，未来五年，反洗钱基础设施现代化建设的总体目标是构建数据整合、工具齐全、建模分析、多元交互等功能于一体的综合性、智能化平台，完善全覆盖、多维度、高质量的反洗钱大数据体系，赋能数据治理与应用，以精准高效的资金监测能力，安全畅通的信息共享机制，充分发挥好金融情报在国家治理和维护金融安全中的纽带作用。实现这一总体目标，重点要解决以下几个问题：

首先是要建设贯通全方位的数据治理体系。包括明确反洗钱业务内涵，拓宽反洗钱数据采集的范围，提升反洗钱数据融合能力；制定和优化编码规则、接口规范、数据资源目录等反洗钱领域的国家标准和行业标准；构建以数据窗口等多层次技术协同配合的数据存储体系。

其次是拓展贯通多领域的数据体系。包括将重点领域的相关信息纳入反洗钱数据库；通过建立全覆盖、多维度、高质量的大数据体系，实现反洗钱监测分析的数据贯通。

第三是提升大数据应用的智能化水平。反洗钱数据来源广泛，种类丰富，量级庞大，数据的收集、清洗、分类、融合、挖掘及应用，高度依赖数字智能化技术，反洗钱基础设施建设应该根据复杂业务场景下的交易节点，动态管理和前端整合，充分运用数字化、智能化技术，逐步实现跨机构、跨行业基础数据关联力，提升大数据挖掘与应用效率，高效实现反洗钱事前预警、事中监测和事后的分析决策。

此外，要筑牢数据安全共享的保障体系。一方面，要按照分级分类的原则，构建完善的数据保护制度，采取可靠的数据安全基础设施，筑牢反洗钱基础设施网络安全屏障。另一方面，在数据安全风险可控的基础上，探索建立基于隐私计算的数据安全共享平台，在确保原始数据不出域的情况下，规范开展数据共享利用，达到数据可用，数据不动价值动的效果。

苟文均表示，维护金融安全是关系经济社会发展全局的战略性、根本性大事，作为安全保障体系的反洗钱基础设施现代化建设也需要金融机构的积极参与和支持。

关键词： 金融安全 基础设施 数据安全